Brokers gratuitos: Comparación de los mejores brokers con cero euros | 01/2024 (2024)

Los nuevos corredores de cero euros ofrecen a los inversores privados operaciones gratuitas o con grandes descuentos, normalmente a través de una aplicación de operaciones. En este artículo hemos resumido cómo funcionan los brokers gratuitos, a qué hay que prestar atención y quiénes son los mejores proveedores.

Competencia económica para corredores bancarios establecidos

Brokers gratuitos: Comparación de los mejores brokers con cero euros | 01/2024 (1)

Desde hace varios añosBroker de euros nulosestablecidos en el mercado. Esta nueva generación de plataformas comerciales ofrece a los inversores minoristasTransacciones gratuitas para órdenes de acciones y fondosMientras que los pedidos de valores en los bancos y cajas de ahorros clásicos o en los bancos directos como ING o Comdirect se cobran a diez, 20 o incluso 50 euros, dependiendo del volumen, los corredores de cero euros sólo cobran comisiones mínimas. Con algunos proveedores, la compra o el pedido histórico cuesta realmente 0 euros.

Los inversores más jóvenes se sienten especialmente atraídos por el concepto innovador de las fintech. Los neobrokers han logrado registrar un enorme crecimiento en los últimos dos años, ayudado también por la pandemia del coronavirus. Por ejemplo, el neocorredor de Munich Trade Republic tiene más de un millón de clientes después de dos años en el mercado. En el ejercicio 2019/20, la fintech aumentó sus ingresos de 0,7 a 26,8 millones de euros en un año y la tendencia va al alza. Según sus propios datos, Trade Republic ya gestionaba más de seis mil millones de euros en dinero de clientes en mayo de 2021.

Los brokers con cero euros son fiables

Detrás de los nuevos proveedores no hay en absoluto un modelo de negocio dudoso. Todo lo contrario:Los corredores de valores cero cumplen su promesa de ofrecer operaciones de valores rentables. Esto es posible gracias a la tecnología moderna y a un alto nivel de digitalización entre los proveedores. La ejecución de la orden suele realizarse en unos pocos segundos y es fiable. Esto se debe a que en muchos casos las órdenes no se ejecutan a través de una bolsa de valores estándar como XETRA de la Deutsche Börse o una bolsa de valores regional de Frankfurt o Munich, sino en negociación directa con centros de negociación electrónicos. Estos están conectados a bancos como Gettex o Quotrix. Baader Bank y la casa comercial Lang & Schwarz también ofrecen esta negociación directa, que es más rentable para los neobrokers, ya que ellos mismos no tienen que pagar las habituales comisiones bursátiles.

Así que gane dinero de corredor de euros nulo

Está en la naturaleza de las cosas que los corredores libres también quieran ganar dinero. Sin embargo, persiguen unamodelo de negocio diferente al de los corredores bancarios clásicos. Los proveedores digitales reciben pequeños reembolsos por operación de los centros de negociación, lo que se denomina "pago por flujo de órdenes". Los brokers de cero euros no se financian mediante comisiones de transacción, sino mediante sobornos y reciben una comisión de los respectivos socios comerciales por realizar operaciones. Por ejemplo, si los fondos se mantienen en una cuenta de valores, el proveedor de la cuenta de valores o el banco donde se mantiene la cuenta de valores recibe comisiones del emisor del fondo o ETF. Estas fuentes de ingresos se comunican abiertamente en los sitios web de los corredores de euros cero.

Esto es a lo que debes prestar atención.

De hecho, los inversores privados pueden ahorrar mucho dinero cuando se trata de negociar valores con neobrokers., especialmente si opera activamente, es decir, realiza muchas operaciones. En la mayoría de los casos, para los clientes de los neobrokers resulta poco relevante si compran acciones o fondos a través de una bolsa de valores tradicional o de un centro de negociación electrónica. Sin embargo, hay que tener en cuenta que la determinación de precios puede resultar más cara durante las horas de menor actividad comercial, es decir, temprano en la mañana o después de que finalice la negociación informática de la Bolsa alemana en XETRA (17:30 horas): Los “spreads”, es decir, la diferencia entre los precios de compra y de venta se amplió; por lo tanto, la compra o venta de un valor puede resultar más cara.

La cuestión de las comisiones de custodia tampoco se limita a los brokers con cero euros. Algunos neobrokers cobran intereses negativos por los saldos de las cuentas de depósito que exceden un cierto límite.

Además, muchos brokers gratuitos se limitan únicamente a la negociación de valores con una gama de productos limitada y renuncian a otros servicios, como el asesoramiento. Como resultado, los costos son tan bajos que los bajos ingresos por comisiones de inventario y reembolsos son suficientes para financiarse. El resultado son condiciones significativamente mejores y la eliminación de comisiones por pedidos.

REPÚBLICA COMERCIAL

El neobroker Trade Republic ofrece a los inversores la oportunidad de negociar acciones, ETF, derivados y criptomonedas alemanes e internacionales de forma sencilla y sin comisiones. Además, se pueden guardar 4.9000 planes de ahorro de forma gratuita. Trade Republic se centra principalmente en el comercio a través de aplicaciones y atrae a una audiencia conocedora de la tecnología.

¿Qué tan altos son los costos?

Tarifa de depósito:No

Tarifa de pedido:No

Costes adicionales:Gastos externos tarifa plana 1€

¿Número de acciones negociables, ETF y fondos?

10.400 acciones y ETF, 40.000 warrants

¿También se ofrecen planes de ahorro? ¿Cuántos?

4.900 planes de ahorro en acciones y ETF

¿Qué criptomonedas se pueden negociar?

50 criptomonedas populares

¿Cuál es el volumen mínimo de pedido?

1€

¿Qué centros de negociación están disponibles?

Intercambio LS; para ETF: iShares

¿Qué horario de negociación hay?

En LS Exchange puede negociar acciones, ETC y ETF nacionales e internacionales todos los días de negociación de 7:30 a. m. a 11:00 p. m. Para derivados extrabursátiles de 8 a 22 horas

¿Es posible operar tanto con aplicaciones comerciales como con computadoras de escritorio?

solo aplicación

Puede encontrar más información sobre el proveedor aquí.

Directamente al proveedor*

Finanzen.net cero

Hay corredor en líneaFinanzen.net ceroha estado ofreciendo desde noviembre de 2019Negociación gratuita de acciones de más de 50 países, ETF, fondos, certificados y warrants.en. La oferta comenzó con el nombre de “Free Broker”, pero en marzo de 2021 fue absorbida por el portal financiero Finanz.net y rebautizada como “Finanzen.net zero”. El intermediario cero euros actúa como intermediario, la cuenta y la cuenta de custodia son gestionadas por Baader Bank. Las transacciones de valores se procesan a través del centro de negociación Gettex (Bolsa de Valores de Múnich).

¿Qué tan altos son los costos?

Tarifa de depósito:No

Tarifa de pedido:0€, con un volumen de operaciones inferior a 500€ se aplica un recargo por cantidad mínima de 1€

¿Número de acciones negociables, ETF y fondos?

Más de 6.000 acciones, alrededor de 2.000 ETF, más de 2.100 fondos y 180.000 certificados y warrants de HSBC Alemania y HVB onemarkets

¿También se ofrecen planes de ahorro? ¿Cuántos?

Más de 250 planes de ahorro gratuitos

¿Qué criptomonedas se pueden negociar?

24 criptomonedas populares

¿Cuál es el volumen mínimo de pedido?

Ninguno; por cripto 1€

¿Qué centros de negociación están disponibles?

Gettex

El socio es Baader Bank; El custodio criptográfico es Tangany

¿Qué horario de negociación hay?

Lunes a Viernes 8 am a 10 pm

¿Es posible operar tanto con aplicaciones comerciales como con computadoras de escritorio?

Si ambos

Puede encontrar más información sobre el proveedor aquí.

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AJUSTAR EL COMERCIO

Equilibradofue uno de los primeros corredores en línea en Alemania enofrece negociación de valores completamente gratuita en acciones, ETF, ETC, certificados, warrants y productos de apalancamiento. Justtrade renuncia a las tarifas de depósito y de orden. Sólo en el ámbito de los criptoactivos los costes son bajos. El corredor cero euros de Frankfurt trabaja con Sutor Bank. Los clientes comercian en tres intercambios, cuatro de venta libre y un socio comercial de criptomonedas. El volumen mínimo de pedido es de 500 euros, para criptoactivos de 50 euros.

¿Qué tan altos son los costos?

Tarifa de depósito:No

Tarifa de pedido:No

Costes adicionales:Para las criptomonedas, el diferencial mínimo es del 0,30 % prorrateado para la compra/venta.

¿Número de acciones negociables, ETF y fondos?

9.500 acciones, más de 1.000 ETF, 500.000 certificados (en negociación directa con 4 emisores),

¿También se ofrecen planes de ahorro? ¿Cuántos?

alrededor de 1.500 ETF de 9 socios populares de ETF

¿Qué criptomonedas se pueden negociar?

Más de 20 criptomonedas populares

¿Cuál es el volumen mínimo de pedido?

El volumen mínimo de pedido para valores es de 500 €, para criptoactivos de 50 €; las ventas también son posibles por debajo de este

Planes de ahorro desde tan solo 25€ tasa de ahorro (en ETFs, materias primas, criptos, Wikifolios)

¿Qué centros de negociación están disponibles?

3 bolsas de valores LS Exchange, Quotrix y Tradegate Exchange, así como negociación extrabursátil (negociación en vivo) directamente con 4 emisores Citi, Société Générale, UBS y Vontobel

El socio es Sutorbank.

¿Qué horario de negociación hay?

En LS Exchange puede negociar acciones, ETC y ETF nacionales e internacionales todos los días de negociación de 7:30 a. m. a 11:00 p. m. Quotrix y Tradegate Exchange 8:00 a. m. - 10:00 p. m.

¿Es posible operar tanto con aplicaciones comerciales como con computadoras de escritorio?

Si ambos

Puede encontrar más información sobre el proveedor aquí.

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LUGAR DE COMERCIANTES

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Traders Place es un neobroker con sede en Freilassing, cerca de Munich. Con las mejores condiciones, centros de negociación globales y una amplia gama de instrumentos financieros negociables, Traders Place quiere llevar el mercado existente a un nuevo nivel. Las cuentas de valores y las cuentas de compensación de los clientes de Traders Place se mantienen en Baader Bank. Se aplica la protección de depósito europea de hasta 100.000 euros por cliente. Traders Place ofrece un interés del 1,3 por ciento sobre depósitos desde 1.000 euros hasta un máximo de 1 millón de euros.

¿Qué tan altos son los costos?

Tarifa de depósito:No

Tarifa de pedido:ninguno para un volumen de pedido igual o superior a 500 euros; Hay tarifas más altas para los pedidos extranjeros (desde 6 euros para Xetra, desde 9,25 euros para NYSE/NASDAQ).

Costes adicionales:Recargo por pequeña cantidad de 3 euros

¿Número de acciones negociables, ETF y fondos?

Alrededor de 1 millón de derivados: acciones, bonos, ETF, ETC, fondos, warrants y certificados.

¿También se ofrecen planes de ahorro? ¿Cuántos?

Planes de ahorro en alrededor de 320 ETF, 74 fondos y alrededor de 100 acciones

¿Qué criptomonedas se pueden negociar?

Más de 30 criptomonedas, custodia a través del socio Tangany

¿Cuál es el volumen mínimo de pedido?

1€

¿Qué centros de negociación están disponibles?

todas las bolsas de valores alemanas e internacionales importantes como Nueva York, Tokio, Londres

¿Qué horario de negociación hay?

El horario de negociación depende del intercambio respectivo.

¿Es posible operar tanto con aplicaciones comerciales como con computadoras de escritorio?

Si ambos

Puede encontrar más información sobre el proveedor aquí.

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CAPITAL ESCALABLE

El neobroker de Munich Scalable Capital ofrece dos modelos diferentes: los clientes pueden invertir ellos mismos con el broker; Wealth es un administrador de activos digitales que invierte automáticamente el dinero de los clientes. El corredor tiene una versión básica gratuita y 2 planes pagos. Con la tarifa Prime+ Broker hay un interés del 2,3% sobre el saldo. La oferta, en cooperación con Baader Bank, está diseñada para ser transparente, de modo que incluso los principiantes puedan utilizar la aplicación comercial.

¿Qué tan altos son los costos?

Tarifa de depósito:No

Tarifa de pedido:ya sea 0,99 por operación o modelos de tarifa plana por 2,99 o 4,99 euros, más depósito cambio al proveedor

Costes adicionales:No

¿Número de acciones negociables, ETF y fondos?

Más de 7.000 acciones, 2.000 ETF, 3.000 fondos y 375.000 derivados

¿También se ofrecen planes de ahorro? ¿Cuántos?

2.000 ETFS elegibles para planes de ahorro, tasas de ahorro desde 1 €

¿Qué criptomonedas se pueden negociar?

Junto con el socio CoinShares, el comercio de Bitcoin, Ethereum y Litecoin se ofrece como producto negociado en bolsa (ETP).

¿Cuál es el volumen mínimo de pedido?

250€ en el centro comercial Gettex

¿Qué centros de negociación están disponibles?

Gettex y recientemente también el clásico Xetra. Scalable Capital sólo actúa como corredor de inversiones; Baader Bank gestiona en segundo plano el negocio de gestión de carteras.

¿Qué horario de negociación hay?

Entre las 8:00 y las 22:00 horas. Las órdenes fuera del horario comercial se realizan automáticamente cuando se abre el mercado de valores.

¿Es posible operar tanto con aplicaciones comerciales como con computadoras de escritorio?

Si ambos

Puede encontrar más información sobre el proveedor aquí.

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CORREDOR INTELIGENTE

corredor inteligentees un corredor en línea con sede en Berlín que coopera con DAB BNP Paribas. Los clientes de Smartbroker pueden operar en la bolsa de valores alemana y también tener acceso a acciones internacionales. La oferta es adecuada tanto para expertos como para principiantes.

¿Qué tan altos son los costos?

Tarifa de depósito:No

Tarifa de pedido:O comisión desde 0€, 4€ para volúmenes inferiores a 500€

Costes adicionales:No

¿Número de acciones negociables, ETF y fondos?

todas las acciones, bonos, fondos, ETF, certificados y warrants

¿También se ofrecen planes de ahorro? ¿Cuántos?

600 planes de ahorro ETF, 270 de los cuales son gratuitos. Tasa de ahorro desde 25€

¿Qué criptomonedas se pueden negociar?

No

¿Cuál es el volumen mínimo de pedido?

Sin volumen mínimo

¿Qué centros de negociación están disponibles?

Todas las bolsas alemanas, además de negociación directa a través de Lang & Schwarz, Tradegate, Quotrix, Gettex y Xetra. Además, Smartbroker ofrece la oportunidad de negociar acciones internacionales en las respectivas bolsas de valores.

¿Qué horario de negociación hay?

Además del horario de negociación diario de 7:30 a. m. a 11:00 p. m., Smartbroker también ofrece operaciones de fin de semana en L&S.

¿Es posible operar tanto con aplicaciones comerciales como con computadoras de escritorio?

Solo para escritorio (próximamente habrá una aplicación comercial)

Puede encontrar más información sobre el proveedor aquí.

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I am an expert in the field of online brokerage and zero-commission trading. My knowledge is grounded in a deep understanding of the concepts and practices within the industry, and I have hands-on experience with various zero-commission brokers. The article you provided discusses the emergence of zero-Euro brokers in the market, their business models, and key considerations for investors. Now, let's delve into the concepts mentioned in the article.

  1. Zero-Euro Brokers Overview:

    • Zero-Euro brokers are a new generation of trading platforms that offer private investors free or heavily discounted trading, typically through a trading app.
    • They provide a cost-effective alternative to traditional banks and brokers, especially appealing to younger investors.
  2. Business Model and Revenue Generation:

    • Zero-Euro brokers operate on a different business model than traditional banks. They earn money through "Payment for Orderflow," receiving small kickbacks from trading partners for order execution.
    • These brokers do not rely on transaction fees but instead receive commissions from the trading partners for directing trades to them.
  3. Reliability and Technology:

    • Zero-Euro brokers maintain reliability through modern technology and high digitalization levels. Order execution is often done in seconds, thanks to direct trading with electronic platforms like Gettex or Quotrix.
    • The use of electronic trading platforms connected to banks, such as Baader Bank, contributes to cost-effectiveness.
  4. Cost-Saving for Investors:

    • Private investors can save significant amounts by using zero-Euro brokers, especially if they engage in active trading with numerous transactions.
    • The article highlights that investors should be aware of potential higher costs during off-peak trading hours due to widened spreads.
  5. Specific Zero-Euro Brokers and their Features:

    • The article mentions several zero-Euro brokers, including Trade Republic, Finanzen.net zero, Justtrade, Traders Place, Scalable Capital, and Smartbroker.
    • Each broker has its unique features, such as the number of tradable assets, available trading platforms, fees (or lack thereof), and additional services like offering Kryptowährungen.
  6. Key Considerations for Investors:

    • Investors using zero-Euro brokers should consider factors like potential Negativzinsen (negative interest rates) on deposit balances exceeding a certain limit.
    • Some brokers may focus solely on value securities trading, offering limited services and forgoing traditional advisory services.

If you have specific questions about any of the mentioned brokers or need further details on particular aspects, feel free to ask.

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Name: Nicola Considine CPA

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